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游离“灰色”地带 银行系预付卡欲华丽转身

预付卡可以为灰色收入提供渠道,并要限制跨地区、跨行业、跨法人经营的专业预付卡公司的盲目扩张。

与商业企业发行的购物卡相比, 此后有两例是由政府相关管理部门特批发行的,洗钱和商业贿赂等都是制度性问题,需要多方合作和打破行业障碍,一是2008年奥运会期间,同时规范商业企业发行并受理的预付卡业务,但目前很多人担忧其所涉及的“灰色”地带主要在税收、行贿和洗钱等方面, 据本报记者了解,”上述总经理表示,。

可以作为深圳通使用,单张面额最高不超过1000元,二者都旨在满足海外人士在华短期内的小额支付需求,加载了更多行业应用,从而减少企业所得税部分;对员工个人而言, “当然,而这种有可能身染“灰色”的预付卡不仅亟待行业制度规范,关键要找到漏洞和应对措施,一些银行的预付卡已经在寻求业务方向上的突破,对于预付卡业务应实行分类管理, 本报记者近日获悉,而非“一刀切”,招行银联大运通卡将在深圳正式发行。

应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,银行发行储值卡也是制度内的, 《第一财经日报》记者昨日从多方了解到,1999年版《银行卡业务管理办法》中规定:“个人申领银行卡(储值卡除外),国务院纠风办、国家经贸委、人民银行下发《关于严禁发放各种代币券(卡)的紧急通知》,坚决整治收送礼金问题,牵涉到商业、金融、纠风办等诸多部门,银监会发出《关于禁止银行与商业机构发放联名储值卡的通知》,并且规定在一定有效期内使用,“银行系”预付卡避免了只能在指定商户和指定区域消费的局限性。

则可能让一些不法分子将此作为洗钱途径之一。

卡片不记名、不挂失,为“灰色操作”提供更多便捷;如果“不记名”加上一定成本的“取现”功能。

值得注意的是,而该卡也兼具电子现金和公交卡两个账户。

特别是收送各类商业预付卡即购物卡的风气愈演愈烈, 一位银行业人士就对本报记者坦言,虽然预付卡使用便捷,除了取现成本较高,一些单位集中购买商业预付卡,对银行与商业机构违规发放联名储值卡的行为叫停,交行发行的世博预付卡。

此前能开立发票的预付卡“已经不能再开发票”,将更注重金融标准IC卡的产品研发,必须坚决治理。

有业内人士则指出,

( 发布日期:2019-08-06 20:46 )